18 PERGUNTAS PARA AJUDÁ-LO A REFLETIR SOBRE SEUS INVESTIMENTOS

Conhecer qual é o perfil de investidor que mais combina com você pode ajudá-lo a fazer as escolhas que definirão seu futuro financeiro. Procure responder as perguntas com sinceridade e atenção. Este teste tem como objetivo provocar uma reflexão detalhada sobre os aspectos que determinam sua visão sobre como os investimentos podem garantir ganhos e segurança para você e sua família.

1- Qual a sua idade?

A - 60 anos ou mais
B - Entre 50 e 59 anos
C - Entre 40 e 49 anos
D - Entre 30 e 39 anos
E - Até 30 anos

2- Quantos dependentes você possuí?

A - Mais de 3
B - 3
C - 2
D - 1
E - Nenhum

3- Do Total do seu Patrimônio investido, qual o percentual investido na Visão Prev?

A - Mais de 85%
B - Entre 70 e 85%
C - Entre 55 e 70%
D - Entre 40 e 55%
E - Menos de 40%

4- Qual o seu grau de interesse em assuntos ligados à Economia e ao Mercado Financeiro?

A - Nenhum Interesse
B - Pouco Interesse
C - Relativo Interesse
D - Bom Interesse
E - Muito Interesse

5- Quais os tipos de investimentos que você mais se identifica?

A - Não me identifico com nenhum investimento.
B - Poupança e Títulos emitidos e com garantia do governo.
C - Aplicações de curto prazo, fundos de renda fixa e fundos de ações.
D - Aplicações de curto prazo, fundos de renda fixa, fundos de ações e aplicações diretas em ações (homebroker).
E - Fundos de Ações, aplicações diretas em ações (homebroker), opções e derivativos.

6- O que você faria com seus rendimentos obtidos através dos seus investimentos realizados fora da Visão Prev ?

A - Utilizaria para o pagamento de dividas.
B - Complementaria minha renda principal no pagamento de contas.
C - Destinaria esse recurso para o lazer e consumo.
D - Reinvestiria parte desse rendimento.
E - Reinvestiria todo esse rendimento.

7- Qual a importância da performance diária dos seus investimentos?

A - Fundamental para a manutenção do padrão de vida.
B - Necessário e importante, contudo não chega a ser fundamental.
C - É importante pois interfere diretamente no crescimento do meu padrão de vida.
D - Possibilidade de elevar meu atual padrão de vida.
E - Indiferente, pois trato como uma diversificação dos meus investimentos.

8- Em que você investiria se recebesse uma importância em dinheiro?

A - Consumiria tudo.
B - Guardaria uma grande parte na poupança e consumiria o restante.
C - Em uma aplicação visando primeiro a segurança e depois a rentabilidade.
D - Em uma aplicação com uma razoável segurança mas que ofereça uma renda um pouco mais elevada.
E - Em uma aplicação visando primeiro a rentabilidade e depois a segurança.

9- Como você reagiria caso o seu perfil de investimentos escolhido na Visão Prev e repentinamente tivesse uma perda de 10%?

A - Considerando que eu não sou adepto a grandes flutuações em meus investimentos, ficaria muito preocupado.
B - Caso o quadro não se revertesse ou apresentasse melhoras consistentes em três meses, ficaria preocupado.
C - Apesar de entender que um investimento com essa rentabilidade negativa tenha uma visão de longo prazo, ainda assim ficaria atento aos próximos resultados.
D - Caso a grande parte da rentabilidade obtida até então fosse mantida, não me preocuparia.
E - Minha única preocupação seria com o resultado no longo prazo e nesse caso, pelo curto espaço de tempo, não me preocuparia.

10- Caso possuísse recursos investidos no mercado financeiro, desconsiderando os recursos investidos na Visão Prev, quando seria um prazo adequado para resgates destes investimentos?

A - Até 6 meses
B - Entre 6 meses e 1 ano
C - Entre 1 e 2 anos
D - Entre 2 e 4 anos
E - Mais de 4 anos

11- Diante do seu contato direto ou indireto com temas ligados à Investimentos, Economia e Mercado Financeiro, como você qualificaria seu nível de conhecimento sobre o assunto?

A - Nenhum conhecimento e com dificuldades sobre o assunto.
B - Pouco conhecimento e algumas dificuldades sobre o assunto.
C - Algum conhecimento e relativa dificuldade sobre o assunto.
D - Bom conhecimento sobre o tema e facilidade sobre o assunto.
E - Muito conhecimento e facilidade sobre o assunto.

12 – Em um dia de crise o Ibovespa teve uma perda de 14%. O que você faria se tivesse recursos investidos em ações neste dia?

A - Venderia o mais rápido possível, mesmo que tivesse perdas expressivas.
B - Aguardaria alguns dias para tomar uma decisão.
C - Aguardaria 6 meses para tentar recuperar o investimento.
D - Aguardaria mais de 6 meses.
E - Compraria ainda mais ações.

13 – Com relação à manutenção do meu poder de compra, considerando o impacto da inflação sobre os meus rendimentos financeiros:

A - Desejo uma menor volatilidade dos meus rendimentos, inclusive no curto prazo.
B - Prefiro menor volatilidade dos meus rendimentos mesmo considerando a possibilidade de abrir mão de rendimentos maiores no longo prazo.
C - Aceito alguma variação no meu rendimento no curto prazo, compensada em períodos maiores.
D - Aceito um rendimento com maior volatilidade no curto prazo, considerando que em períodos maiores o rendimento acima da inflação permaneça estável.
E - Aceito um rendimento com maior volatilidade, ou até mesmo negativo no curto prazo, considerando que em períodos maiores o rendimento acima da inflação permaneça razoavelmente estável.

14 – Tendo escolhido o perfil conservador indexado à inflação verifico que nos primeiros meses a rentabilidade ficou abaixo do esperado, ou mesmo negativa:

A - Considerando que eu não sou adepto a grandes flutuações em meus investimentos, ficaria muito preocupado.
B - Caso o quadro não se revertesse ou apresentasse melhoras consistentes rapidamente, ficaria preocupado
C - Apesar de entender que um investimento com essa natureza está sujeito a variações no curto prazo em função da marcação à mercado, ainda sim ficaria preocupado.
D - Entendo que um investimento com essa natureza está sujeito a variações no curto prazo em função da marcação à mercado e tem uma visão de longo prazo, mas ficaria atento aos próximos resultados.
E - Minha única preocupação seria com o resultado no longo prazo e nesse caso, o efeito da marcação à mercado no curto prazo não me preocuparia.

15 – Sobre os conceitos de marcação a mercado e seus efeitos sobre a rentabilidade dos meus investimentos:

A - Não tenho nenhum conhecimento sobre este assunto.
B - Conheço um pouco o assunto, mas tenho muitas dúvidas sobre seu efeito sobre a rentabilidade dos meus investimentos.
C - Conheço o assunto mas tenho dúvidas sobre seu efeito sobre a rentabilidade dos meus investimentos.
D - Conheço bem o assunto mas ainda tenho algumas dúvidas sobre o efeito deste conceito sobre a rentabilidade dos meus investimentos.
E - Conheço muito bem o assunto e entendo o efeito deste conceito sobre a rentabilidade dos meus investimentos.

16 – Sobre os investimentos no Tesouro Direto:

A - Não tenho nenhum conhecimento sobre o Tesouro Direto.
B - Conheço um pouco o assunto, mas não tenho interesse em aplicar nesta modalidade.
C - Conheço esta modalidade de investimentos mas ainda não fiz nenhuma aplicação.
D - Conheço bem o assunto e estou considerando realizar aplicação nesta modalidade, em diferentes prazos e indexadores.
E - Conheço muito bem este tipo de investimento, os riscos associados e inclusive tenho recursos aplicados nesta modalidade, em diferentes prazos e indexadores.

17 – Sobre os conceitos de volatilidade relacionados aos títulos de renda fixa, e sobre as minhas expectativas de rentabilidade:

A - Não tenho conhecimento destes conceitos e não desejo aplicações com muita variação na rentabilidade;
B - Tenho conhecimento destes conceitos, mas prefiro aplicações com pouca variação na rentabilidade;
C - Tenho conhecimento destes conceitos e aceito aplicações com variação na rentabilidade;
D - Conheço estes conceitos, assim como costumo lidar bem com as variações na sua rentabilidade em função das flutuações do mercado financeiro no curto prazo;
E - Conheço muito bem estes conceitos, assim como sei lidar bem com as variações na sua rentabilidade, entendendo previdência tratar-se de aplicações de longo prazo.

18 – Caso eu pudesse resgatar meu saldo na Visão Prev:

A - Resgataria de imediato os valores, com certeza visando ter mais liquidez nos meus investimentos;
B - Consideraria o resgate imediato dos valores, comparando com outras possibilidades de aplicação no mercado, com o objetivo de ter alguma liquidez nos meus investimentos;
C - Faria resgate parcial dos valores, buscando outras possibilidades de aplicação no mercado, mantendo uma parte dos meus investimentos em previdência, visando equilíbrio entre liquidez e longo prazo;
D - Buscaria manter os recursos no plano mesmo sem realizar novas contribuições;
E - Continuaria a participar do plano, mantendo minhas contribuições mensais, por entender que um plano de previdência tem como objetivo principal o longo prazo.

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